Az üzleti terv felépítése – attól függően, hogy a vállalkozás indítása előtt saját magunk részére, vagy a tőketulajdonosok, ill. a bankok számára készítjük – sokféle lehet.

Az üzleti terv szokásos formáját mutatja az alábbi összeállítás. (Egy üzleti terv vázlata).

Ha a vállalkozás indítása előtt saját részünkre kívánjuk megvizsgálni, hogy a befektetett tőkénk és munkánk megtérül-e, az elkészített üzleti terv ad kielégítő választ. Ha a hitelt nyújtó bank vagy valamely pályázat számára készítjük az üzleti tervet, célszerű kiegészíteni még azokkal a fejezetekkel és mellékletekkel, amelyek a pályázat kiírója vagy a bank szerint a pályázat, illetve a hitelkérelem elbírálásához még szükségesek.

Egy üzleti terv vázlata

1. Azonosító adatok és alapinformációk

1.1    Azonosító adatok
•    egyéni vállalkozásoknál,
•    gazdasági társaságoknál

1.2    Alapinformációk
•    a vállalkozás, illetve az üzlet jellege,
•    a tulajdonosok és hiteltartozásaik bemutatása,
•    a terv bizalmas kezelésére vonatkozó igény jelzése.

2.    Összefoglalás
A teljes üzleti terv 4-6 oldalas összefoglalása

3.    Az üzleti terv bemutatkozó része

3.1    A cég, a termék és a piaci pozíció bemutatása
3.2    A vállalkozó és csapata bemutatása
3.3    Az induló vállalkozás egyéb körülményei

4.    Megvalósíthatósági tanulmány

4.1. Iparágelemzés
•    trendek és kilátások, kereslet,
•    a versenytársak elemzése,
•    a piac szegmentálása, vevőkör,
•    az iparági előrejelzések.

4.2. A vállalkozás leírása
•    termékek, szolgáltatások, a tevékenységi kör leírása,
•    belépő új termékek, a fejlesztés bemutatása,
•    a termék minősége,
•    a vállalkozás mérete, jövője.

4.3. Műszaki és termelési terv
•    telephely, iroda, üzlet,
•    gépek és berendezések,
•    anyagszállítók, közreműködők,
•    a kapacitások és a termelési tervek összhangja.

4.4. Marketing terv
•    az ár,
•    a forgalmazás,
•    eladás-ösztönzés (reklám, propaganda).

4.5. Szervezeti terv
•    tulajdonforma,
•    nagyvonalú szervezeti terv,
•    munka- és felelősségmegosztás a szervezeten belül.

4.6. Pénzügyi terv, pénzügyi információk
•    előzetes jövedelemterv,
•    a nyitó mérleg elkészítése
-    pénzforgalmi becslések,
-    a vállalkozás tőkeszükségletének leírása.

5.    Az üzleti tervhez csatolt dokumentumok

A bankok a hitelkérelem elbírálásánál öt szempont köré csoportosítják elemzéseiket. Vizsgálják
•    a hitelkérő személyiségét, azt, hogy milyen a hozzáállása a hitel visszafizetéséhez,
•    a kapacitását, vagyis a kölcsön visszafizető képességét,
•    a vagyoni helyzetét, tőkéjét,
•    a biztosítékokat, vagyis a hitel fedezetét,
•    a feltételeket (piaci helyzet, szállítók-vevők helyzetét stb.), amelyek közvetlenül befolyásolják a hitel visszafizetését.

Tehát az üzleti terv összeállításánál arra kell törekedni, hogy ennek az öt szempontnak mindenképpen megfeleljen.

Az üzleti terv felépítésének kialakításánál nem elhanyagolható az időtényező sem. Számításba kell venni az egyes fejezetek kidolgozásának időigényét is, kellő időt hagyva az adatok összegyűjtésére, a javaslatok kidolgozására.